1) personal credit scoring
个人信用评估
1.
Construction and application of GA-SVM model for personal credit scoring;
个人信用评估GA-SVM模型的构建与应用
2.
Study on Chinese personal credit scoring based on data envelopment analysis;
个人信用评估的一种数据包络分析方法
3.
An Empirical Study on the Application of Behavior Scoring Model to Personal Credit Scoring;
行为评分模型在个人信用评估应用中的实证研究
2) Personal Credit Evaluation
个人信用评估
1.
Personal Credit Evaluation in Consumer Lending Based on Support Vector Machine;
基于支持向量机的消费信贷中个人信用评估方法研究
2.
The Research of Artificial Neural Network Classification and the Application on the Personal Credit Evaluation;
基于人工神经网络的分类方法研究及其在个人信用评估中的应用
3.
Research of Personal Credit Evaluation Model Based on Neural Network;
基于神经网络的个人信用评估模型的研究
3) personal credit assessment
个人信用评估
1.
Construction and application of personal credit assessment GA neural network model;
个人信用评估GA神经网络模型的构建与应用
2.
In this paper,we apply LS-SVM(Least Square Support Vector Machine) to the personal credit assessment.
个人信用评估一直是金融业研究的重要内容,已取得一定的研究成果,但与现实的业务发展要求还有一段距离。
4) credit card evaluation
信用卡个人信用评估
5) individual credit appraisal indexes
个人信用评估指标
1.
And the detail of the model s application is given based the discussion about the individual credit appraisal indexes.
提出了基于遗传算法神经网络的个人信用评估模型,利用标准遗传算法和Solis&Wets算法的混合算法同时优化神经网络的结构和权重/阈值系数,并在探讨个人信用评估指标的基础上,针对模型实际应用问题提出了解决方案。
6) individual trustworthiness evaluation system
个人信用评估系统
1.
We should only in the ground of China s reality and draw on the ripe experience of the other country s, set up an independent, all-round and objective individual trustworthiness evaluation system with our own characteristics, which can play a good role as soon as to step up the consumption and enlarge the home consumers demands.
扩大内需在一定意义上说是培育和保护经济发展的动力,我们只有立足中国实际,借鉴别国成熟经验,才能建立有自已特色的、独立的、全面和客观的个人信用评估系统,为促进消费,扩大内需尽早发挥作用。
补充资料：银行信用风险评估
银行信用风险评估
【银行信用风险的评估】 1.银行信用风险的一般评估 信用风险评估就是采用一定方法对信用风险的大小进行衡量。这些方法主要分为以下两种。 (l)指标衡量法。衡量信用风险高低的一个总指标是信用风险总比率，其计算公式为:信用风险风险资产总比率=总资产Xl(X】% 式中风险资产为盈利资产减去政府债券投资的余额资产。因为政府债券是随时可以转让的无风险资产，即使是期限很长的政府债券仍可随时转成现金并到期兑付。可见，信用风险主要与资产的质量、性质、构成和违约可能性有联系。一般地说，风险与实际收益成正比关系，也就是说承担的风险越高，所获得的实际收益往往也越大，因此，如果银行只拥有少一量风险资产，当然其信用风险就会大大降低，但银行的收益也会同时减少。 (2)数学分析法。数学分析法是以随机变量的概率为基础，通过计算标准差和变异系数来衡量风险大小的一种方法。标准差是衡量标志值与数学期望值差异程度的指标，其数值越大，说明标志值越分散，风险也就越大;反之，收益较稳定，风险也就越小。变异系数是标准差与数学期望值的比率，它消除了各种可能状况下期望值的差异，能更好地衡量风险程度，变异系数越大，说明风险越大。数学分析法主要用于不同方案之间的比较，以确定银行最佳投资方案，用最小的风险成本获取最大的收益。 2.银行贷款信用风险的评估 由于贷款是银行最重要的资产，占的比重最大且违约的比例又最高，所以银行信用风险主要来自于贷款风险。贷款风险存在于每笔贷款之中，并通过企业资金活动和银行信贷活动得到反映。贷款信用风险的评估有两种方法: (l)指标衡量法。衡量指标包括银行类指标和企业类指标。 ①银行类指标。银行类指标有:a.有问题贷款对全部贷款的比率。比率越强，说明有问题的贷款越多，因而银行本息收回的风险也越大。所谓有问题贷款是指将可能逾期偿还、甚至长期呆帐难以清偿的贷款。这里的“有问题”的界定取决于具体目的的要求。 b.逾期贷款对全部贷款的比率。逾期贷款指到期不能归还又不办理顺延手续，或贷款是银行不同意顺延而过期的贷款。逾期贷款率越高，贷款风险越大;反之，则越小。 。.“两呆”贷款占全部贷款的比率。“两呆”贷款是指由银行逾期贷款发展而成的呆滞和呆帐贷款，这是银行已经形成的风险贷款和信贷资金损失。一般情况下，银行都要按照信贷资产监测、考核的标准来加以控制。 ②企业类指标。企业类指标的作用主要是对贷款企业经营风险程度、风险承担能力和贷款偿还能力进行测定。这些指标包括: a.企业资产负债率。企业资产负债率又称企业资本金比率。
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参考词条