补充资料：对交易欺诈行为的检查

对交易欺诈行为的检查


　　【对交易欺诈行为的检查】衍生交易中的欺诈行为，是指行为人在衍生交易、经纪代理及其他相关活动中欺诈客户，扭曲市场功能，损害客户利益的不法商业行为。在实际中，加强对金融衍生交易欺诈行为的监督检查，是保护交易当事人合法权益，打击交易中的不法行为，维护衍生市场体系安全性和稳定性的重要保证。 1.欺诈行为的表现形式 欺诈是指一方当事人故意实施某种欺骗他人的行为，并使他人误为某种民事行为。一般来说，有三个特征:①欺诈一方必须是故意的;②必须有欺诈另一方的行为;③受欺诈的一方因欺诈而误为民事行为且自身利益遭到损害。其主要表现形式: 一是越权交易，指衍生交易的佣金商、经纪人或中间商超越委托极限，挪用客户保证金为自己进行衍生工具买卖，进而损害客户利益的行为。一般来说，客户对衍生交易授权委托全权代理的多，口头和电话指令多，容易给佣金商、经纪人或中间商造成一些可乘之机，往往以客户名义挪用客户保证金为自己从事衍生交易，甚至擅自改变客户的指令，按照自己的意愿进行买卖;有的还超越委托期限，将盈利大的交易由自己得益，而将赔本亏损的交易留给客户。这种行为将对客户带来不良影响，使客户对交易丧失信心，进而干扰正常的市场交易秩序。 二是误导客户，指衍生市场上的经纪公司或经纪人利用客户投机心切，急于赚钱的心理，向客户提供虚假行情，夸大底利，隐瞒风险，诱导客户进行投资，参与衍生交易的行为。此外，还有一些经纪公司设有规范的通讯设施和行情显示传输系统，向客户提供过期或虚假行情，以蒙骗广大客户。这种弄虚作假的行为，将给衍生市场带来混乱。 三是主体不合法，在交易市场上，要取得交易所会员资格，须经过严格的审查，审查通过后，会员必须开立交易帐户。只有取得会员资格的公司才能进行衍生交易业务。一些所谓的经纪公司，未经登记批准，从事非法衍生交易活动，他们既无交易市场会员资格，也无合格的专职经纪人石然而，他们都不向客户提供真实有效的文件和资信资料，隐瞒事实真相，甚至采取欺骗行为。这种行为很少通过正当程序进人交易市场，大都是通过私下交易;因而，无法反映指令时的价格幅度，致使客户权益受损。

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