补充资料：项目融资合同

项目融资合同


【项目融资合同】有关项目融资的一系列各自独立的合同的总称，它通过采用一系列合同将借款人、主办人及项目的其他参与人联结起来，以确定他们彼此之间的权利义务与风险分担。项目融资所采用的合同除借贷双方订立的借贷协议(即国际商业银行等国际金融机构作为贷款人同项目公司，或贷款人拥有全部股权的金融公司之间就向一个特定工程项目提供贷款，明确相互权利和义务关系的协议)以外，主要还有如下的几种合同: (l)完工担保协议，该协议主要是为防范建设中的项目由于工程或技术上的原因，或由于成本超支不能完工或不能按时完工而签订的，既不是独立的合同，也不附在借贷协议中。其主要内容是，由项目主办人向贷款人保证，为保证项目如期完成并顺利投产，在必要的时候，主办人将在原融资计划外，进一步提供追加资金。如主办人不履行其提供资金义务，或该项目不能如期完工，则应偿还贷软人的贷欺。在该协议中，应对“完工”一词的含义作出明确规定，主办人主要通过两种方式来履行其完工担保义务，其一是由主办人追加对项目公司的股权出资。其二是由主办人自己或通过其他金触机构向项目公司提供次位贷软，但这种贷软必须在先位贷软人原先的贷软得到清偿之后才有权要求清偿。贷软人为预防主办人不履行其完工担保义务，往往采取以下两种措施，一种是要求主办人在一家受托人银行的账户上存人一笔预定的金额，或由主办人通过银行开出一张以贷款人为受益人的相当于上述金额的备用信用证。当主办人不履行完工担保义务时，贷款人即可动用上述款项。另一种是由主办人开出一张以贷款人为受款人的本票交由一名受托人负责保管，并以此作为贷款人支付首期贷款的先决条件。如项目建成投产，本票即告作废。 (2)无论取得货物与否均须付款的合同，即项目公司与项目产品的买主之间订立的长期销售合同，按照这种合同，不论项目公司能否交货，买方都有义务支付约定的贷款，其支付的最低金额应相当于偿还贷款以及该项目的经营费用所需的金额。以产品价格的市价作为基础，但往往同时规定最低价格。这种合同实际上是买方提供的一种财务担保。合伺签定之后，项目公司一般都要按借贷协议的规定，将该合同项下的权利让与贷款人。这种合同的买方可以是主办人，也可以是其他第三人，通常都有一个或一个以上的买方是项目的主办人。这种合同有不同的种类，双方当事人可按照项目的性质及项目所出的是产品还是劳务而采取相应种类的合同。

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