补充资料：国际非贸易结算托收业务系统

国际非贸易结算托收业务系统


送代收行。 (4)国外代收行收到受托行寄送的票据后，提交付款行。付款行凭票付款，将头寸划人代收行帐上。代收行得到付款后，向受托行寄送贷记通知，同时将头寸拨付到受托行帐上。 (5)受托行收到贷记报单或其他可办理转帐的凭据(包括SW肠T中M7粼刃、MT450格式)后，计算机会根据贷方报单或凭证上所列的我方托收委托书业务编号，找出原始记录，填人贷记日期后，向客户解付托收款项。付款方式分为直接人客户帐、付现、他行票据交换等。 由于托收使用计算机自动处理，其业务内容存储于机器内部，故对业务的自动过帐、查询、挂失、考核等均提供了快捷的手段。在托收系统的记录中记录着有关托收的各项数据，托收系统可根据托收日期，随时调出逾期未达款项的记录。对这些逾期未达款项，系统可制作副本再托收。 对客户的不同要求，系统可按照货币金额，办理托收之日期及收款人姓名等，随时进行款项划回或解付与否的查询。 在托收过程中，该系统对每一步的帐务处理均实行自动过帐，即自动向计算机系统中的会计清算系统入帐，既减少了人为的核算错误，又方便了业务的事后监督，为事后监督自动提供申请书清单、托收委托书清单、错帐冲销清单、帐表及帐页等。 为了选择最佳的索汇路线，系统自动地对业务的各项指标如贷记日期、起息日期、退票日期、收费情况等进行考核与统计以确定代收行效率、协定执行情况、费用支出等指标。【国际非贸易结算托收业务系统】托收是由债权人以出票据方式，委托受托行通过国外银行向债务人收取一定金额的款项的结算方法。其与汇款方式相比，资金流向与结算工具的递方向恰好相反，故托此业务又称为逆汇。其业务流程如下图所示。┌───┐┌───┐│债权人││债务人││ │└───┘└───┘ ┌───┐┌───┐│受托行││日外行│└───┘└───┘ 托收业务流程图 托收业务共分五步:路线是光票托收的关键环节。根据拉直路线， (l)债务人签发票据给债权人，同时将头加速收汇的原则，索汇路线的选择应以货币清寸拨给付款行。这项工作由国外行完成。算中心及付款地点作为首要考虑因素。选择好 (2)债权人将票据提示给国内行，委托国托收的索汇路线后，计算机将同一索汇路线的内行(即受托行)办理收款。受托行柜员将票票据汇总，缮制托收委托书。托收委托书是受据种类、出票人、付款行、票面金额、委托人托行与代收行之间的契约。委托书上应注明该姓名地址及银行帐号等录人计算机内，由计算笔托收应采用“立即贷记”方式还是“收妥贷机打印委托收据交客户收存。同时，计算机将记”方式，注明双方享有的权限及履行的责录人信息作为资料存档。任。计算机对缮制的错误托收委托书可进行重 (3)受托行的计算机根据票据的具体情况新缮制，即对代收行的选择，偿付条款，错误自动选择付款行所在地的一家帐户行为代收行金额，货币等删除、更改后缮制托收委托收，委托其代收票款，即选择索汇路线。选择索汇具备我方业务编号的所有票据随托收委托书寄

说明：补充资料仅用于学习参考，请勿用于其它任何用途。