1) deposit pricing
存款定价
1.
This paper gives a detailed analysis of deposit pricing management,which is an important constituent of bank interest risk management,of these banks,studies the constraints and principles of deposit pricing and proposes the methods of deposit pricing based on account management cost,margina.
本文主要就4大国有商业银行利率风险管理的重要组成部分———存款定价管理进行深入分析,探究存款定价的制约因素、原则,并提出以账户管理成本、边际成本、上层目标为基础的存款定价方法。
2) product pricing
产品定价
1.
Shibor and financial product pricing;
Shibor与金融机构产品定价
2.
Product pricing ethics is a norm to guide enterprises behavior in its product pricing.
企业产品定价道德是指导产品定价活动中企业行为善恶的规范。
3.
Banking product pricing is designed to cover profit objective, market share, risk control and cash flow.
商业银行产品定价的目标,包括利润目标、市场份额、风险控制和现金流量,本文通过对这些目标的分析找出影响产品定价的成本、风险、预期利润、经济环境、产品周期、政策水平、服务水平等主要因素及量化方法,为存贷款产品定价模型的选择提供支撑。
3) pricing
[英]['praɪsɪŋ] [美]['praɪsɪŋ]
产品定价
1.
VMI Integration considering pricing,production capacity and raw material procurement;
考虑产品定价、生产能力和原料采购的VMI系统集成
2.
Study of Optimal Decision-Making in Pricing and Promotion;
产品定价与促销中的决策优化问题研究
3.
Study on the Efficiency and Equity of Chinese Higher Education Production Pricing in the Policy of Cost-sharing;
成本分担下我国高等教育产品定价的效率与公平研究
4) deposit insurance pricing
存款保险定价
1.
As the core of deposit insurance system, deposit insurance pricing is always acting an important role.
存款保险定价作为这个制度的核心始终发挥着重要作用，是否合理定价决定了存款保险制度能否健康运行。
5) multi-product pricing
多产品定价
1.
The multi-product pricing problem is studied based on this available data,giving consumer preferences among products,budgets,and order list of production,the goal prices of multiple products are set to maximize the overall revenue of the company.
基于这些有效数据研究了多产品定价问题,其中,给定消费者有关产品的参考数据(包括预算和定购产品列表),通过设定一个企业多个产品的价格,极大化企业的总收益;提出了基于最小购买模式的多产品定价问题模型,设计了针对该模型的遗传算法。
2.
Various pricing models are compared and factors impacting the multi-product pricing as well as the demand relevance of multiple products are analyzed.
本文以需求具有相关性的多产品的定价问题作为研究对象,利用价格歧视的原理推导出在不同的规制条件下厂商的定价规则,并对各种定价模型进行比较,分析影响多产品定价的因素;同时还研究了产品之间的需求量的相关性。
6) new product pricing
新产品定价
补充资料：定期存款与储蓄存款创新
定期存款与储蓄存款创新
【定期存款与储蓄存款创新】与交易帐户不同，定期存款通常不能即期支付。定期存款类帐户包括储蓄存款、定期存款开口帐户、消费者cDs、货币市场存款，以及可转让的定期大额存单(CDs)。定期与储蓄类存款同交易类帐户相比，是银行相对稳定的资金来源，其在银行经营管理中具有举足轻重的地位。因此，各大银行纷纷推出种种措施，以扩大其资金来源。这样，在定期与储蓄类存款中，就出现了许多创新。 1.储蓄存款创新 储蓄存欲是指存款者不必按照存款契约的要求，而是按照存款机构所要求的任何时间，在实际提款日前7天以上的时间，以书面形式通知存款机构申请提款的一种帐户。因此储蓄帐户没有特定的到期日或一定的存款期限。虽然储户取款应事先通知银行，但在实际操作过程中，银行很少使用这个权利，因此储户也就实际上可以随时提取资金。储蓄存款上的创新有以下两种情形: (l)存款人身份。按美国有关规定，在1975年以前，只有个人和非营利机构才能持有储蓄存款，而现在，合伙企业和公司也可以持有巧万美元以内的储蓄存款‘。 (2)电脑储蓄帐户。储蓄存款的传统形式是存折储蓄帐户，在每笔交易进行时，储户都必须出示记载有存取记录和该帐户规章制度的存折。随着金融创新的发展，银行开始用储蓄报单代替存折帐户。银行发给储户储蓄存款和支款薄以代替存折，储户存款时填一张存款单，存款金额记载在该簿的存根上，取款时则签发一张不可转让的储蓄提款单，交给银行，提取款项。储蓄帐户的收支在银行每月寄给储户的电脑报表上列出来。许多银行还通过自动出纳机系统为电脑储蓄帐户办理收付。 2.货币市场存单 从19肠年开始，美国发生了几次“脱媒”现象，即由于存款机构受《Q条例》的限制而不能突破法定最高利率限制，与此同时，美国货币市场利率很高，致使许多存款者纷纷提取存款，把资金投人到货币市场金融工具，主要是货币市场互助基金(MMMF)之中，以获得更高收益，这使得银行和其他存款机构面临严重的资金短缺。据统计，从1974年到1982年，MMMF总额增长超过2250亿美元。1978年中期，金融管理当局鉴于市场利率高昂对存款机构的不良影响，批准存款机构开办6个月期的货币市场存款单(MoneyM印人e tCertificate，简称MMC)业务。其最低面额为1仍tX)美元，不可转让，亦不能提前支取，最高利率不得超过该存单发出日或发出日前的6个月期国库券的平均贴现率。这种存单不计复利，除非转为别种储蓄存款。以后，MMC又有所创新。
说明：补充资料仅用于学习参考，请勿用于其它任何用途。
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