补充资料：代客外汇买卖

代客外汇买卖


代客外汇买卖银行或其他金融机构受客户的委托而办理的外汇买卖业务。自实行浮动汇率制以来，国际金融市场的变化日趋复杂，外汇汇率时起时落，变化无常。外汇汇率的频繁波动给涉外经济活动带来诸多不便和风险。代客外汇买卖就是根据汇率波动的特点，进行外汇保值.避免汇率风险的一种好方法。一般来说，除金融机构、外商投资企业对其自有和自筹的外汇资金进行买卖外，客户委托银行所做的外汇买卖要有贸易背景，其目的主要是为了防范汇率风险而使外汇保值。代客外汇买卖的服务对象主要是由国家授权从事对外经济贸易活动和开展国际金融业务的国内企事业单位和部门(包括外商投资企业)。代客外汇买卖货币的种类为可自由兑换的货币。买卖金额为每笔最小5万美元或其他等值的货币。远期外汇买卖的期限一般为1年，如需超过1年的可根据实际情况另行商定。代客外汇买卖项下保证金为美元、英镑、法国法郎、德国马克、日元现汇，按活期外币存款计息。除以上五种货币外，以其他币别存入的现汇不计利息。 代客外汇买卖的服务项目有四种:①即期外汇买卖。双方按当天外汇市场的即期汇率成交，并在成交后的第二个工作日交割的外汇交易。即期外汇买卖主要有两个作用:一是可以满足客户临时性的付款需要，二是可以帮助客户调整手中外汇头寸的货币比例以避免汇价风险。②远期外汇买卖。双方根据外汇买卖合同约定的日期按约定汇率交割的外汇交易。远期外汇交易的到期日分为固定日交割和择期交割两种。远期外汇头卖是国际上最常用的避免外汇风险、固定进出口成本的方法。通过远期外汇买卖，进出口公司可以事先将某一项目的外汇成本固定下来，有利于经济核算。同时也可以避免因汇率波动带来的风险损失，这是远期外汇买卖最大的作用。③调期外汇买卖。就是在某一个日期卖出甲货币、买进乙货币的即期的同时，买回甲货币、卖出乙货币的远期。也就是即期和远期对调，达到成本保值之目的。调期外汇买卖的主要作用一是可以满足客户对不同货币资金的需求，二是可以达到防止汇率风险的目的。④期权外汇买卖。该交易实际上是一种权利的买卖，是近年来刚刚兴起的一种交易方式。它是原有的几种外汇保值方式的发展和补充。外汇期权买卖既为客户提供了外汇保值的方去，又为客户提供了从汇率变动中获利的机会，具有较大的灵活性此外，由于期权外汇买卖在到期时可以执行期权，也可以不执行期权，因此，期权外汇买卖对于那些合同尚未最后确定的进出口业务具有很好的保值作用。

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