补充资料：国际非贸易结算外币兑换系统

国际非贸易结算外币兑换系统


【目际非贸昌结算外币兑换系统】外币兑换是外汇银行一项重要的临柜业务。在没有使用计算机系统之前，处理这类业务完全依靠人工操作，由于业务量大，特别是在旅游旺季、重要国际会议等场合，业务量会迅速增加，柜员工作十分繁忙，难以高效率、高质量地提供客户服务，计算机的运用使情形大为改善。 外币兑换系统由四部分组成:即兑人、兑出、系统管理和批处理。兑人部分又分现钞和非现钞兑换两种操作。当一笔业务发生时，柜员应在屏幕上选择兑人兑出货币符号并输人兑换金额。计算机显示牌价及货币名称，并计算兑付货币金额以及人民币找零。在进行非现金兑换，如旅行支票兑现时，自动扣除贴息。计算机自动打印交易工作单，上面印有该笔业务的会计分录，同时打印外币兑换水单和交易日志。外币兑换水单属重要凭证，其凭证号码由计算机自动产生并记人日志。在兑人时系统还提供多种货币(三种)兑换多种货币(三种)的功能。还可为顾客提供用兑付货币及金额来匡算兑人货币金额的服务。 兑出(退汇)部分可提供人民币兑付多种货币(三种)的处理。柜员可输人外币兑换水单的金额，计算机自动选择退汇金额，一般为水单金额的so%。柜员也要选择兑付的货币。系统打印交易工作单和交易日志。 系统管理部分提供了各货币牌价的增加、修改和查询功能。可存储三个月的牌价记录，还提供了柜员管理功能。如柜员密码更改，取消柜员的操作权限等，从而增加了系统的安全性。由于系统内存有柜员的姓名及代码，在每笔交易日志中记录该柜员的标志，以备后督。系统提供给柜员场次及日终的结帐处理功能，给柜员管理提供了便利。批处理还打印日汇总传票、现金登记簿、每日交易日志。 该系统是在B系列微机上开发的。可多柜员同时联机操作。系统提供给柜员的界面完全中文化，使一般人员只需简单讲解即可上机操作。系统内的功能，如水单号处理，为重要凭证及业务管理提供了有力的手段。

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