补充资料：关于计划和资金管理

关于计划和资金管理


化。【关于计划和资金管理】 1.计划管理 (l)信托机构要按照人民银行总行的规定，编制年度信托资金计划，报当地人民银行。由人民银行省、区、市分行审核汇总，报人民银行总行。人民银行总行综合平衡，纳人国家综合信贷计划。并经批准后，分别核定各省、区、市的信托资金计划。人民银行省、区、市分行在总行核定的信托资金计划内，核批各信托机构的信托资金计划，并负责组织执行。 (2)信托机构当年发放的固定资产投资、固定资产贷款和租赁总额，最高不得超过当年增加的信托存款、发行债券和实收资本之和的印%。根据国家宏观控制的需要，人民银行总行可以随时调整这个比例。 信托机构办理的信托与固定资产投资、固定资产贷款和租赁，要纳人国家下达的固定资产投资规模之内。 2.资金管理 (l)金融信托投资机构必须具有最低限额的实收货币资本金。 (2)设立全国性的金融信托投资机构，其实收人民币自有资本金最低限额为5仪刃万元。 (3)省、自治区、直辖市、计划单列城市、经济特区设立金融信托投资机构，其实收人民币自有资本金最低限额为1(Xx)万元。 、 (4)地区、省辖市设立金融信托投资机构，其实收人民币自有资本金最低限额为5(X)万元。 (5)在上述地区设立的经营外汇业务的金融信托投资机构，必须同时分别拥有5(X)万、200万和100万美元现汇的最低限额实收外汇自有资本金。 金融信托投资机构的自有资本金要保证完整无缺，任何部门不得抽调。 信托机构不仅要有最低限额的实收资本金，而且要随着信托业务的发展，不断补充。补充的来源，一是发行股票，二是从每年利润中提留一定比例，三是由地方或主管部门增拨。 (6)信托机构应按规定向人民银行缴存存款准备金，缴存比例由人民银行总行规定。 委托存款(限委托人拨付指明项目的委托投资或贷款资金)与信托存款必须严格划分，如实反映。委托存款减去委托投资或贷款后的结余额，可暂不缴存存款准备金(后改为也要按规定缴存存款准备金)。信托存款应按实际余额缴存存款准备金。 (7)信托机构每月后5日内，要向当地人民银行办理缴存存款手续。最后一天为节假日，可以顺延。 对应缴存款准备金，因资金不足发生欠缴的金额，人民银行每天按万分之二计收罚息。对查出迟缴、少缴的金额，人民银行每天按万分之三计收罚息。

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