补充资料：项目融资业务

项目融资业务


【项目融资业务】项目融资是为特定项目策划安排一揽子融资的一种融资技术手段。由于一揽子项目融资安排涉及复杂的谈判过程，资金来源需要多方面的国际信贷，并牵涉到复杂的法律协议，因此组织一揽子项目融资要求具有丰富的技能和经验。国际银行界正是以其这方面的优势在项目融资方案设计中发挥着关键作用，尤其是国际性的投资银行更以其特有的专业技能通常充当着融资项目牵头安排人的角色。 作为融资项目的牵头安排人，投资银行提供的服务主要有:(l)进行项目评估。投资银行的项目评估主要集中在财务分析、经济效益分析和风险分析三个方面。在财务分析方面，投资银行要对项目创办人提供的可行性研究报告中的数字、资料进行检查，确认其真实性、准确性和完整性之后，再对可行性报告进行技术性分析，包括项目的建造成本预测分析、现金流量预测分析、产品市场销售预测分析、盈亏平衡点分析、灵敏度分析、投资回报率分析等。经济效益分析的目的在于克服局部分析的局限性，而从宏观经济角度判断、检验项目的真正可行性。项目风险分析则主要包括资源风险、施工风险、经营风险、市场风险、政治风险和不可抗力风险等的分析。(2)帮助组建合营项目实体和项目法律机构。(3)制订符合项目需要和贷款人要求的财务计划，包括融资总额，建设期、生产期提供资金的时间表，各种资金来源安排计划，各种可用资金的一般期限和条件等。(4)制订借贷双方均能接受的有关安全保证的计划措施。(5)为可能的贷款人准备发行证券备忘录。(6)鉴别和选择贷款人并协助进行谈判，安排融资资金的最后来源。(7)准备项目的补充材料，包括详细的时间表以及给贷款人呈报的定期资料。 对投资银行来说，参与项目融资安排的好处是可以从中获取高额的收人，其收人一般占到融资总额的0.5%一1%。但投资银行为此要付出大量时间和精力。作为融资项目的牵头安排人和财务顾问，他要和主办公司在世界范围内寻找资金来源，要同银行、政府机构和顾客谈判要安排贷款辛迪加，要准备各种法律协、。，、今子午季于目全{或宜n.伍的时间才能完成。

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